MENTIONS LÉGALES
FICHE D’INFORMATION LSA
1. Coordonnées
Olie Advisory Sàrl
c/o Madame Olivia Zufferey
Chemin des Cornillons 34b
1292 Chambésy
E-mail : olivia.zufferey@olie.ch
Site internet : www.olie.ch
N° IDE : CHE-489.373.887
2. Régime de surveillance
Olie Advisory Sàrl (la ) agit en tant qu’intermédiaire d’assurance non lié au sens de l’art. 40 al. 2 de la loi sur la surveillance des assurances (LSA).
La Société conclut avec ses clients () un mandat de conseil et de courtage (le ). En tant qu’intermédiaire d’assurance non lié, elle transmet des solutions d’assurance à des sociétés partenaires pour le compte et dans l’intérêt des Clients.
La Société est inscrite au registre des intermédiaire non liés de l’Autorité de surveillance des marchés financiers (FINMA) sous le n°F01569823.
3. Conseillers
La conseillère suivante travaille pour la Société :
- Olivia Zufferey, associée gérante, n°FINMA F01523506.
Elle dispose des capacités et des connaissances nécessaires à l’exercice de son activité et est astreinte à une formation initiale et continue conformément à l’art. 43 LSA. Les informations relatives à la formation initiale et continue du conseiller peuvent être obtenues sur demande ou consultées sur le site internet de la Société : www.olie.ch.
4. Rémunération
Le montant et l’étendue de la rémunération de la Société sont décrits dans le Contrat et l’Annexe 6.
5. Gestion des conflits d’intérêts
La Société prend les mesures organisationnelles nécessaires afin d’éviter les conflits d’intérêts qui peuvent survenir lors de tout courtage d’assurances et d’exclure tout désavantage pour les preneurs d’assurance en raison de ces conflits d’intérêts.
6. Responsabilité
La Société répond des actes de ses conseillers selon la clause de responsabilité prévue dans le contrat conclu avec le Client.
7. Protection des données
La Société traite les données personnelles transmises par le Client conformément aux dispositions applicables de la Loi fédérale sur la protection des données (LPD) et à l’Annexe 8.
8. Réclamation
Toute réclamation, demande ou prétention en lien avec l’exécution du Contrat par la Société doit être adressée directement à Madame Olivia Zufferey, associée gérante, à l’adresse suivante : olivia.zufferey@olie.ch.
FICHE D’INFORMATION LSFin
1. Informations générales sur la Société
1.1 Coordonnées
Olie Advisory Sàrl
c/o Madame Olivia Zufferey
Chemin des Cornillons 34b
1292 Chambésy
E-mail : olivia.zufferey@olie.ch
Site internet : www.olie.ch
N° IDE : CHE-489.373.887
1.2 Conseil en placement
Olie Advisory Sàrl (la Société) fournit des services financiers au sens de l’art. 3 let. c LSFin, en particulier l’émission de recommandations personnalisées concernant des opérations sur instruments financiers (conseil en placement), au sens de l’art. 3 let. c ch. 4 LSFin.
1.3 Régime de surveillance
La conseillère à la clientèle d’Olie Advisory Sàrl est inscrite au registre des conseillers auprès de l’Association romande des intermédiaires financiers (ARIF), Rue de Rive 8, Case postale 3178, 1211 Genève 3. L’inscription peut être consultée sur le lien suivant : https://registre.arif.ch/fr/registre/
2. Offre de marché prise en compte
Dans le cadre de ses services, la Société sélectionne exclusivement des instruments financiers émis par des prestataires tiers, indépendants de la Société. La Société ne propose pas de produits financiers propres et n’est pas liée par un accord d’exclusivité avec un émetteur ou distributeur particulier. La sélection des instruments financiers est effectuée sur la base d’une analyse objective et indépendante, fondée sur les besoins et le profil du client. L’univers d’investissement sur lequel la société fournit des conseils comprend des placements collectifs de capitaux (fonds, y compris des exchange traded funds (ETFs)) et des investissements alternatifs (y compris des hedge funds).
3. Classification des clients selon la LSFin
Olie Advisory Sàrl renonce à la possibilité de procéder à une classification de clients selon la LSFin et traite tous ses clients comme des « Clients privés ». Les Clients privés bénéficient de la protection maximale.
4. Risques inhérents au commerce d’instruments financiers
Tout investissement comporte des risques, dont l'importance varie en fonction de la nature et des caractéristiques des instruments financiers concernés. Les principaux risques auxquels un investisseur peut être exposé incluent notamment le risque de marché, le risque de liquidité, le risque de crédit, et le risque de change. La valeur des investissements peut fluctuer à la hausse comme à la baisse, et l'investisseur peut ne pas récupérer l'intégralité du capital investi. La Société attire l'attention du client sur le fait que les performances passées ne constituent pas une garantie des performances futures. Une description détaillée des risques associés aux différentes catégories d'instruments financiers est disponible dans la brochure « Risques inhérents au commerce d’instruments financiers » de l’Association suisse des banquiers qui vous a été remise par la Société (Annexe 5). La brochure peut également être consultée à l’adressewww.swissbanking.ch.
Veuillez lire attentivement ces informations. Si vous avez des questions, n’hésitez pas à vous adresser à votre conseiller à la clientèle.
5. Rémunération et conflits d’intérêts
La rémunération de la Société est détaillée dans le contrat conclut avec la Société, ainsi que l’annexe 7. En particulier, en dehors de certains services spécifiques acceptés par le Client, la rémunération de la Société provient exclusivement des partenaires contractuels (tiers). Si le détail de cette rémunération ne peut être indiquée à l’avance qu’à titre approximatif, le montant effectif est communiqué a posteriori dans le cadre de l’obligation de rendre compte périodique.
La Société prend des mesures organisationnelles adéquates pour prévenir les conflits d’intérêts qui pourraient survenir dans le cadre des Services ou exclure les désavantages qui pourraient en résulter pour le Client. En cas de conflit d’intérêts, elle en informe le Client de manière appropriée.
A titre d’exemple, le versement de rémunérations par des tiers à la Société est susceptible de créer des conflits d’intérêts entre le Client et la Société, dans la mesure où cette rémunération pourrait créer des incitations à recommander des produits donnant lieu à rémunération ou donnant lieu à un montant de rémunération plus élevé.
La Société veille à ce que les intérêts du Client soient protégés en cas de conflit d’intérêts.
6. Possibilité d’engager une procédure de médiation devant l’organe de médiation
Nous accordons une grande importance à la satisfaction de nos clients. C’est pourquoi nous veillons toujours à répondre le plus rapidement possible aux demandes de nos clients et à rechercher, dans la mesure du possible, une solution satisfaisante pour les deux parties. Si, malgré nos efforts, il ne devait pas être possible de résoudre des divergences d’opinion, nos clients ont la possibilité de s’adresser à l’organe de médiation suivant et d’engager une procédure de médiation :
FINSOM
Avenue de la Gare 66
1920 Martigny
Suisse
Tél. +41 27 552 04 24
